PRESTATIONS GESTION DE PATRIMOINE

défiscalisation

 

La pression fiscale fait que 100% de nos clients souhaitent trouver des solutions pour réduire

leur impôt sur le revenu.

 

DEFISCALITE

STRATEGIE

L’impôt sur le revenu concerne 54% de la population française, et celui-ci est souvent perçu comme « injuste » et non « égalitaire » (au titre que tout à chacun n’y contribue pas).

Voilà la raison qui pousse la plupart des français à chercher une parade à cet impôt !

De son côté, le gouvernement, ayant besoin d’attirer des investisseurs et de bâtir dans la croissance économique du pays, a démultiplié depuis plus de 40 ans un certain nombre de « niches fiscales » qui favorisent l’emploi, créent des charges sociales (celles-ci sont récompensées par des réductions voir des crédits d’impôt).

C’est une relation  » gagnant-gagnant  » entre l’Etat et la population soumis à cet impôt !

  • Pourquoi souhaitez-vous défiscaliser ?
  • Trouvez-vous que vous payez trop d’impôts sur le revenu ?
  • Estimez-vous qu’il est temps de mettre en place une solution à ce sujet ?
  • Est-ce pour préparer au mieux votre retraite ?

Voilà les raisons que nous devons comprendre… Et c’est là, où le cabinet est une force pour vous ! En fonction de votre profil, de vos objectifs, de vos échéances ; nous mettons en place « la » solution de « défiscalisation » la plus adaptée.

1. CONSTAT

A travers notre bilan patrimonial, nous aborderons bien entendu l’impact fiscal, qu’il soit sur les revenus et/ou sur les sociétés. Nous étudierons ensemble ce qu’il conviendra d’en faire et l’horizon que nous nous fixons.

2. EVALUATION

Une fois ce diagnostic posé, nous évaluerons ensemble l’investissement qui serait le plus cohérent en fonction de votre profil et qui répondra à vos attentes. Ensuite, nous agirons et mettrons une solution clé en main.

2. ACCOMPAGNEMENT

Car nous resterons toujours présent à vos côtés, nous vous aiderons dans toutes les prochaines déclarations d’impôt afin que vous puissiez vous apercevoir par vous-même de la pertinence du conseil donné.

conseils INFLUENCE PATRIMOINE

NOS PRESTATIONS de defiscalisation

ANALYSE GLOBALE

Voici l’étape la plus importante de notre travail. Comprendre votre situation à un instant T et l’axe de développement à donner à votre patrimoine. Nous prendrons le temps nécessaire à la découverte de votre situation en vous posant un maximum de questions sur des thèmes comme votre famille, vos biens immobiliers détenus, vos biens financiers et assurantiels, vos crédits en cours, votre vie professionnelle, votre fiscalité et vos projets. Un accompagnement main dans la main pour atteindre vos objectifs. 

> Durée entretien : 1h30/2h

PRÉCONISATIONS DE SOLUTIONS

En fonction des objectifs que vous vous êtes fixés et de l’orientation que vous souhaitez donner à votre patrimoine, nous vous préconiserons les solutions qui nous semblent les mieux adaptées. Libre à vous d’y donner suite ou pas… Nos solutions prendront toujours en considération «vos» objectifs.

> Durée entretien : 1h30/2h 

SUIVI & ACCOMPAGNEMENT

Après vous avoir donné des préconisations, et dans le cadre où vous les auriez suivies, nous nous engageons à vous accompagner le temps de leurs réalisations. Le suivi fait partie inhérente de notre activité. C’est ce que vous êtes en droit d’attendre de nous !

> Durée entretien : 1h30/2h

DEFISCALISATION

Avant d’entreprendre une réduction d’impôt, plusieurs questions se posent

à défaut de s’exposer à un risque non maîtrisé.

Quel est mon impôt actuel ? Aura-t-il tendance à se réduire dans le temps et/ou à augmenter ? Quel est la part de « risque » que je suis prêt à prendre pour ne plus en payer et sur quel horizon je suis prêt à m’engager.

« Vous travaillez pour l’argent ?

Faites-en sorte que cet argent travaille enfin pour vous ! »

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Etude de cas

de defiscalisation

> PROBLEMATIQUE

Mme X détenait déjà à son actif 3 appartements situés en région parisienne. Chacun d’entre eux étaient loués et permettait à Mme X de rembourser une partie de son crédit et une partie de ses charges. Le temps s’écoulant Mme X prenait de plus en plus conscience que ces revenus fonciers étaient fortement fiscalisés, que cela soit en impôt sur le revenu ou prélèvements sociaux. De plus, Mme X ayant un revenu confortable (rémunération à 5 000€/mois), Mme X devait s’acquitter d’un impôt sur le revenu de 15 150€ à l’année (prélèvements sociaux compris).

> SOLUTION

Nous lui avons donc conseillé de :

  • Passer ses biens loués nus en location meublé non professionnelle (LMNP) pour bénéficier des amortissements de ce régime et ainsi de percevoir des loyers nets de fiscalité et de prélèvements sociaux, et ce pendant plus de 12 ans.
  • Nous lui avons en parallèle conseillé un investissement en ZONE A sur une loi PINEL avec une effort d’épargne maîtrisé de 650€ par mois tout en réduisant sa fiscalité sur le revenu de plus de 6 000€.
  • En parallèle, et vu son âge, nous lui avons préconisé d’ouvrir un PERP qu’elle alimente de manière glissée de 5 000€ à l’année.

Le résultat de ces investissements lui permettra ainsi de réduire sa fiscalité sur l’impôt sur le revenu de 9 350€. Le cumul du PINEL + du PERP + de la non-fiscalisation de ses revenus fonciers.

Si vous-mêmes, vous cherchez des solutions pour défiscaliser, contactez-nous !

DEFISCALISATION / ETUDE SUR MESURE

Une stratégie sur mesure

Car comme chacun d’entre nous est UNIQUE, nous vous devons un travail réalisé « sur-mesure » afin de correspondre parfaitement à votre profil ! Et comme vous êtes en droit d’attendre une prestation de qualité c’est justement ce que nous nous engageons à vous apporter.

DEFISCALISATION 

NOS DOMAINES D’INTERVENTIONS

PINEL

SOFICA

FIP/ FCPI

MALRAUX

MONUMENTS HISTORIQUES

PERP/MADELINS