Influence Patrimoine – Conseiller en gestion de patrimoine à Paris
Jérémie Smatti, ingénieur patrimonial et conseiller en gestion de patrimoine à Paris 14. Vous avez un patrimoine. Mon rôle est de le structurer intelligemment. Je vous accompagne pour structurer votre patrimoine dans la durée, en intégrant vos enjeux personnels, professionnels, fiscaux et juridiques.
Ici, le conseil ne se limite pas à recommander des produits. Il consiste à construire une stratégie cohérente.
La plupart des conseillers vendent des produits. Je construis des stratégies patrimoniales.
- Réduire un impôt.
- Préparer une transmission.
- Arbitrer entre rémunération et dividendes.
- Créer une SCI ou une holding.
- Organiser une retraite.
- Réallouer un patrimoine financier.
Aucun de ces sujets ne devrait être traité isolément.
Mon rôle est de vous aider à prendre les bonnes décisions, dans le bon ordre, en tenant compte de l’ensemble de votre situation.
Dès le début de l’accompagnement, je mets en place un plan pour répondre à votre situation.
- Des stratégies patrimoniales personnelles, professionnelles ou les deux qui produisent des résultats concrets et mesurables dans le temps.
- Places limitées : Afin de garantir un accompagnement de qualité, je limite volontairement le nombre de nouveaux clients à 3 par mois.
- Expertise reconnue - Plus de 10 ans d'expérience et plus de 150 clients en portefeuille
Ils me font confiance
Ce que mes clients apprécient : la clarté, la franchise et la cohérence dans la durée.
Un accompagnement sélectif et exigeant.
Mon accompagnement s'adresse à vous si :
- Vous avez déjà constitué un patrimoine (ou êtes en phase de le faire sérieusement).
- Vous cherchez une vision globale, pas un produit.
- Vous acceptez que le conseil soit facturé et formalisé.
- Vous comprenez que le conseil a une valeur et doit être formalisé.
- Vous raisonnez en années, pas en coups tactiques.
En revanche, je ne suis probablement pas le bon interlocuteur si :
- Vous cherchez "le meilleur rendement du moment".
- Vous comparez uniquement des frais ou des taux.
- Vous souhaitez une réponse immédiate sans diagnostic.
- Vous attendez un conseil gratuit.
La méthode Influence Patrimoine
L'ingénierie patrimoniale avant la vente de produits.
Influence Patrimoine n’est pas un cabinet dont la valeur repose principalement sur la vente de placements ou la recherche de solutions ponctuelles. Le cabinet se positionne clairement sur une vision transversale de l’ensemble des sujets liés à votre patrimoine :
- Structuration globale : Arbitrages entre leviers et raisonnement patrimonial.
- Ingénierie sur-mesure : Structuration juridique, fiscalité, et interaction pro / perso.
- Conseil pur : Accompagnement sur des sujets très concrets du quotidien des dirigeants et des particuliers, y compris des sujets non rémunérés par aucun produit. d’où la nécessité de facturer le conseil.
L'indépendance a un prix. Le conseil aussi.
Le cabinet fonctionne selon un modèle hybride et assumé. S’il existe une rémunération possible sur certains placements ou opérations, une part essentielle de mon travail repose sur des honoraires. Les honoraires ne sont pas un supplément. Ils sont la condition d’un accompagnement global, indépendant et cohérent
Pourquoi choisir Influence Patrimoine ?
Vous travaillez pour l’argent – faites en sorte que celui-ci travaille enfin pour vous !
Suivi sur le long terme
Ma stratégie patrimoniale s'inscrit sur le long terme pour vous garantir une gestion optimale de votre patrimoine et assurer l'atteinte de vos objectifs sur le long terme.
Conseil sur-mesure et proximité
Un interlocuteur unique, disponible et à votre écoute. Ma stratégie patrimoniale est personnalisée en fonction de vos besoins et de vos objectifs, en s'adaptant si besoin aux potentielles évolutions conjoncturelles.
Des experts de confiance
Grâce à mon travail collaboratif avec des experts avocats, notaires et comptables, je peux vous proposer un panel de compétences complet en un seul cabinet.
Un accès aux informations dont vous avez besoin
L'univers de la gestion de patrimoine peut sembler complexe : au sein de mon cabinet, vous avez accès à toutes les notions fiscales et légales nécessaires à la compréhension des différentes stratégies patrimoniales.
Une attention accrue au bien-être de ma clientèle
Grâce à un suivi régulier, je m'assure de votre satisfaction quant aux services prodigués par mon cabinet et du bon déroulement de votre stratégie patrimoniale.
Un accompagnement en 4 étapes.
Etape 1 - Rendez-vous "découverte" OFFERT (visio ou téléphone)
Échange initial pour faire le point sur votre situation patrimoniale et fiscale, et s’il est judicieux ou non de vous accompagner dans votre optimisation.
Etape 2 - Audit patrimonial privé et/ou professionnel
Proposition d’un 1er rendez-vous de 2h pour étudier votre situation, voir les optimisations qu’il vous serait possible d’obtenir et les axes sur lesquels vous devriez travailler.
Si vous le souhaitez, je vous accompagne dans la mise en place des solutions détectées via un forfait d’honoraires d’accompagnements.
Etape 3 - Accompagnement sur la mise en place des solutions retenues
Sélection des solutions (PER, SCI, holding, assurance-vie, etc.) et coordination avec notaires, avocats et experts-comptables.
C’est souvent l’aspect le plus important de mon travail : la mise en place de la stratégie patrimoniale évoquée, un rendez-vous toutes les 6 semaines sur la 1ère année pour évoquer les différents thèmes du patrimoine avec la présentation des avantages et inconvénients de chaque solution.
Etape 4 - Suivi du patrimoine & ajustements
Via des rendez-vous de suivi au rythme de 2 à 3 par an, nous vérifions ensemble de manière régulière que les solutions mises en place soient toujours adaptées à votre situation.
Sinon, nous les faisons évoluer. Cette optimisation continue permet de sécuriser vos résultats dans la durée.
Ma stratégie pour votre patrimoine personnel et familial s’oriente majoritairement sur la protection du capital, la préparation de la retraite et la transmission patrimoniale. Pour cela, je mets en place une stratégie pour l’optimisation fiscale et la réduction d’impôts.
Gestion de patrimoine des dirigeants & professions libérales :
Si vous êtes un chef d’entreprise, ma stratégie patrimoniale aide votre entreprise à réduire ses charges et à optimiser ses dépenses fiscales. Je vous accompagne pour optimiser et transmettre votre capital, je prodigue des conseils relatifs aux statuts de votre entreprise et je vous accompagne si vous souhaitez vendre votre entreprise.
Échanger sur votre situation patrimoniale !
Si vous cherchez une vision globale, que vous raisonnez en années et que vous souhaitez un accompagnement structuré, la première étape consiste à faire un point sur votre situation.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est le chef d’orchestre de votre patrimoine. Il analyse de façon globale votre situation : impôt sur le revenu, rendement de votre épargne, optimisations envisageable. Ensuite, en fonction de VOS objectifs, il vous propose des solutions patrimoniales pour bâtir une stratégie sur-mesure.
Chez Influence Patrimoine, Jérémie a à coeur de vous accompagner dans les règles de l’art dans votre stratégie patrimoniale. Il combine compétences financières, juridiques et fiscales pour recommander les dispositifs les plus performants : immobilier (Pinel, LMNP, SCI), assurance-vie, PER, structuration de holding, etc.
L’objectif ? Optimiser vos impôts, protéger votre capital et préparer la transmission, sans solution « catalogue », mais avec un suivi personnalisé sur le long terme.
Pourquoi choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Paris ?
Paris et l’Île-de-France concentrent un écosystème unique : banques privées, notaires spécialisés, avocats fiscalistes, family offices. Travailler avec un cabinet de gestion de patrimoine à Paris signifie bénéficier d’un réseau de partenaires locaux et cette proximité permet également des rendez-vous en présentiel ou visioconférence rapide, gage de réactivité et de confiance.
Combien coûte un audit patrimonial ?
Le premier diagnostic est 100 % offert et sans engagement.
À l’issue de cet échange, et sur la base des conclusions, si je note des possibilités d’optimisation, nous vous proposons un 1er rendez-vous d’analyse patrimoniale. Ce rendez-vous individuel de 2h, en visio ou en physique au cabinet Influence Patrimoine avec Jérémie, est facturé à partir de 900€ TTC.
Une liste de documents ainsi qu’un lien sur une plateforme 100% sécurisée vous sont fournis en amont. Sur la base de ces informations, j’effectue un travail préparatoire et je vous livre des préconisations personnalisées au cours du rendez-vous. Par la suite, vous pouvez décider d’un accompagnement ou pas sur la mise en place des solutions analysées.
Comment se déroule l’accompagnement à long-terme ?
Après la mise en place des solutions, je reste à vos côtés chaque année : rendez-vous annuels, reporting sécurisé, disponible 24/7 et ajustements proactifs selon l’évolution de votre foyer fiscal ou des lois.
Ma promesse : un conseiller unique, joignable en moins de 48 h, qui pilote la relation avec vos autres experts (expert-comptable, notaire, assureur) pour garantir cohérence et performance dans la durée.
Pourquoi votre approche n'est-elle pas centrée sur la seule réduction d'impôts ?
La réduction d’impôt ou la préparation à la retraite sont des conséquences d’une bonne structuration, pas un point de départ. Chercher l’optimisation par « produits » de manière isolée est une erreur. Ma valeur ajoutée réside dans le raisonnement patrimonial global et les arbitrages entre tous vos leviers. C’est cette cohérence qui crée de la performance à long terme, pas la simple juxtaposition de produits défiscalisant.
En quoi l’approche d’Influence Patrimoine est-elle différente d’un cabinet classique ?
Mon approche repose d’abord sur le conseil, pas sur la vente d’un produit. Avant de recommander une solution, j’analyse votre situation dans son ensemble pour construire une stratégie cohérente, adaptée à vos objectifs et à votre horizon de long terme.
Pourquoi le conseil patrimonial peut-il être facturé ?
Parce qu’un vrai conseil patrimonial a une valeur en lui-même. L’analyse, les arbitrages, la stratégie et l’accompagnement ne se résument pas à une simple souscription. Les honoraires permettent de clarifier la mission et de garantir un cadre de travail plus transparent.
Travaillez-vous avec des chefs d’entreprise pour la gestion de patrimoine professionnel ?
Oui. J’accompagne les dirigeants, chefs d’entreprise et professions libérales sur les enjeux patrimoniaux liés à leur activité, avec une approche globale entre patrimoine privé, stratégie professionnelle, fiscalité et transmission. Maîtrise des flux entre personne morale et personne physique.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous permet de comprendre votre situation, vos enjeux et vos objectifs. C’est un échange de cadrage pour voir si un accompagnement est pertinent et dans quel cadre il peut être mis en place.