Gestion de patrimoine pour particuliers

Un conseiller en gestion de patrimoine analyse l’ensemble de votre foyer : revenus, situation familiale, objectifs. Il identifie les niches fiscales pertinentes (PER,, déficit foncier, etc.) et calcule leur impact concret. Résultat : une économie d’impôt chiffrée dès la première année et un suivi pour sécuriser les gains dans le temps.

Le premier échange (visio ou téléphone) est offert. Il vous permet un premier échange pour savoir si notre accompagnement a un intérêt pour vous. A l’issue de cet échange, et si des optimisations potentielles sont détectées, je vous proposerai alors un  rendez-vous d’audit patrimonial personnel de 2h au tarif de 900€ TTC pour vous livrer des conseils personnalisés et applicables immédiatement.

Nous vous proposons alors un forfait d’accompagnement pour la mise en place des solutions évoquées. Vous êtes bien entendu libre d’y donner suite ou non. Chaque dossier étant différent, un prix unique et fixe n’existe pas. Nous vous proposerons alors le forfait qui nous semblera le plus adapté en fonction du travail que nous devrons y consacrer et des gains que vous obtiendrez.

Par la suite, je reste votre interlocuteur unique : rendez-vous annuel, reporting en ligne, alerte fiscale si la loi change. Vous pouvez ajuster votre allocation d’actifs ou vos versements à tout moment.

Oui. Les versements sur un PER individuel sont déductibles de votre revenu imposable. Vous réduisez vos impôts aujourd’hui tout en constituant un capital qui sera converti en rente ou retiré en capital à la retraite.

Protéger votre famille, c’est avant tout garantir leur sérénité. Ensemble, nous choisissons des solutions simples et humaines (assurance-vie, clause bénéficiaire sur mesure, démembrement) pour préserver efficacement votre patrimoine et éviter tout stress inutile à vos proches. Ainsi, même en cas d’imprévu, ceux que vous aimez resteront à l’abri, sans complications financières ou administratives.

Non. Mon approche ne repose pas sur la vente de placements ou l’optimisation par “produits”.

Ma valeur ajoutée réside dans la structuration globale, le raisonnement patrimonial et les arbitrages entre vos différents leviers.

Intervenez-vous sur la structuration juridique et familiale (succession, mariage, etc.) ?

Oui, c’est au cœur de mon métier. Je me positionne sur un accompagnement patrimonial global et une vision transversale. Cette ingénierie inclut la structuration juridique et l’accompagnement sur des sujets très concrets de votre quotidien, y compris sur des problématiques qui ne sont rémunérées par aucun produit.

J’assume un modèle hybride où une part essentielle de mon travail repose sur des honoraires. Ces honoraires ne sont pas un supplément, mais la condition d’un accompagnement global, indépendant et cohérent. Ils rémunèrent une expertise et une structuration dont une partie significative ne génère aucune rémunération via des placements.

Non. Mon accompagnement est exigeant et ne s’adresse pas à tous. Il s’adresse exclusivement aux personnes cherchant une vision globale, raisonnant à long terme et acceptant le principe d’un conseil rémunéré.  Je ne suis pas le bon interlocuteur pour ceux qui recherchent uniquement des produits, comparent des taux ou attendent un conseil gratuit.