PRESTATIONS GESTION DE PATRIMOINE

EPARGNE

 

Les Français sont parmi les pays les plus « épargnants » au monde ! Avec plus de 15% de leurs revenus mis de côté, les français épargnent et sont prévoyants ! Or, leurs placements préférés ne leur rapportent plus rien (livret A, fonds – en €…) voire même leur coûtent de l’argent !

A l’heure des taux bas, voire même des taux négatifs, il est difficile de trouver des rendements attrayants sans prendre un minimum de risque ! En effet, les taux sur les fonds monétaires étant négatifs, nous devons aller sur d’autres types d’allocations mais tout cela avec prudence et maîtrise… d’où la nécessité d’être suivi par un spécialiste !

EPARGNE

STRATEGIE

L’argent que vous économisez est une denrée rare et doit être fortement valorisé !

Avoir la bonne approche en ayant une définition précise de vos objectifs vous permettra d’organiser au mieux votre patrimoine.

1. DIAGNOSTIC

  • Quelles épargnes avez-vous accumulées jusqu’à présent ?
  • Quel est le rendement de chacun d’entre eux et en êtes-vous réellement satisfait ?
  • Cela correspond-il aux objectifs que vous vous étiez fixés ?
  • Quelle est l’épargne mise en place pour vos enfants …. Des questions utiles à un bilan à l’instant T.

2. Durée de placements

  • Qu’attendez vous comme rendement de votre épargne ?
  • Sur quel horizon et avec quels objectifs. C’est en définissant précisément chacun de ces critères que nous serons à même de trouver les solutions qui répondent pleinement aux objectifs fixés.

3. Suivi

  • Car comme la vie évolue, et comme les environnements macro et micro économiques sont amenés à se modifier, nous devons vous suivre et vous alerter sur la gestion de vos avoirs et être proche de vous.

Une réactivité et un accompagnement personnalisé seront à même de satisfaire vos exigences !

conseils INFLUENCE PATRIMOINE

ETUDES DE CAS

EPARGNE

CAS N°1

> PROBLEMATIQUE

Mr X a versé net de frais d’entrée sur un contrat d’assurance vie la somme de 62 864.87€ en date du 23/08/2013. Depuis, il n’a pas effectué de versement complémentaire. A ce jour, le 05/12/2019, il a une valeur de rachat sur son contrat de 98 557.03€, soit une plus-value de 35 692.13€ et donc une performance cumulée de 56.77%. Un résultat plus valorisant que le livret A, non ?

> SOLUTION

Une adaptation de son épargne au fil de l’eau a dû être nécessaire pour atteindre cette performance, voilà pourquoi le cabinet a suivi ce placement de manière régulière en étant attentif à l’environnement économique !

CAS N°2

> PROBLEMATIQUE

Mr Y a versé la somme de 100 000€ en date du 10/12/2014 sur un FCPR (fonds commun de placement à risque) avec un blocage de son placement sur une période de 5 ans. A ce jour, la valorisation de son placement de situe à 124 819.37, soit une plus-value de 24 819.46€

> SOLUTION

Sa définition du « risque » était calibrée, son horizon fixé, ainsi Mr Y a pu apprécier la valorisation dans le temps de l’objectif qu’il nous avait fixé.

 

 

Notre objectif : vous accompagner pour faire que votre argent travaille tout autant que vous !

TEMOIGNAGE Clients influence patrimoine

« Une très belle rencontre, à la fois humaine et pointue en terme de gestion de patrimoine.
Une grande qualité de conseil qui permet à la fois d’avoir une explication technique et compréhensible.
Et la finalité est au rendez-vous, des placements de qualité, l’augmentation de mon patrimoine et des options fiscalement aventageuses.
Un grand merci à l’équipe d’influence Patrimoine » Nelson

PRESTATIONS EPARGNE

DOMAINES D’INTERVENTION

Assurance vie en UC

PEA – Plan d’épargne actions

CIF – Compte d’instruments financiers

FCPR – Fonds de commun placement à risque

Private Equity