PRESTATIONS GESTION DE PATRIMOINE
EPARGNE
Les Français sont parmi les pays les plus « épargnants » au monde ! Avec plus de 15% de leurs revenus mis de côté, les français épargnent et sont prévoyants ! Or, leurs placements préférés ne leur rapportent plus rien (livret A, fonds – en €…) voire même leur coûtent de l’argent !
A l’heure des taux bas, voire même des taux négatifs, il est difficile de trouver des rendements attrayants sans prendre un minimum de risque ! En effet, les taux sur les fonds monétaires étant négatifs, nous devons aller sur d’autres types d’allocations mais tout cela avec prudence et maîtrise… d’où la nécessité d’être suivi par un spécialiste !
EPARGNE
STRATEGIE
L’argent que vous économisez est une denrée rare et doit être fortement valorisé !
Avoir la bonne approche en ayant une définition précise de vos objectifs vous permettra d’organiser au mieux votre patrimoine.
1. DIAGNOSTIC
- Quelles épargnes avez-vous accumulées jusqu’à présent ?
- Quel est le rendement de chacun d’entre eux et en êtes-vous réellement satisfait ?
- Cela correspond-il aux objectifs que vous vous étiez fixés ?
- Quelle est l’épargne mise en place pour vos enfants …. Des questions utiles à un bilan à l’instant T.
2. Durée de placements
- Qu’attendez vous comme rendement de votre épargne ?
- Sur quel horizon et avec quels objectifs. C’est en définissant précisément chacun de ces critères que nous serons à même de trouver les solutions qui répondent pleinement aux objectifs fixés.
3. Suivi
- Car comme la vie évolue, et comme les environnements macro et micro économiques sont amenés à se modifier, nous devons vous suivre et vous alerter sur la gestion de vos avoirs et être proche de vous.
Une réactivité et un accompagnement personnalisé seront à même de satisfaire vos exigences !
conseils INFLUENCE PATRIMOINE
ETUDES DE CAS
EPARGNE
CAS N°1
> PROBLEMATIQUE
Mr X a versé net de frais d’entrée sur un contrat d’assurance vie la somme de 62 864.87€ en date du 23/08/2013. Depuis, il n’a pas effectué de versement complémentaire. A ce jour, le 05/12/2019, il a une valeur de rachat sur son contrat de 98 557.03€, soit une plus-value de 35 692.13€ et donc une performance cumulée de 56.77%. Un résultat plus valorisant que le livret A, non ?
> SOLUTION
Une adaptation de son épargne au fil de l’eau a dû être nécessaire pour atteindre cette performance, voilà pourquoi le cabinet a suivi ce placement de manière régulière en étant attentif à l’environnement économique !
CAS N°2
> PROBLEMATIQUE
Mr Y a versé la somme de 100 000€ en date du 10/12/2014 sur un FCPR (fonds commun de placement à risque) avec un blocage de son placement sur une période de 5 ans. A ce jour, la valorisation de son placement de situe à 124 819.37, soit une plus-value de 24 819.46€
> SOLUTION
Sa définition du « risque » était calibrée, son horizon fixé, ainsi Mr Y a pu apprécier la valorisation dans le temps de l’objectif qu’il nous avait fixé.
Notre objectif : vous accompagner pour faire que votre argent travaille tout autant que vous !
TEMOIGNAGE Clients influence patrimoine
« Une très belle rencontre, à la fois humaine et pointue en terme de gestion de patrimoine.
Une grande qualité de conseil qui permet à la fois d’avoir une explication technique et compréhensible.
Et la finalité est au rendez-vous, des placements de qualité, l’augmentation de mon patrimoine et des options fiscalement aventageuses.
Un grand merci à l’équipe d’influence Patrimoine » Nelson
PRESTATIONS EPARGNE
DOMAINES D’INTERVENTION
PEA – Plan d’épargne actions
CIF – Compte d’instruments financiers
FCPR – Fonds de commun placement à risque
